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遠期結售匯
時間:2014-09-01     來源:     文字:【大】【中】【小】

適用對象

  

經(jīng)國家工商行政管理機關(或主管機關)核準登記的境內企業(yè)法人以及經(jīng)國家外匯管理局批準的其他客戶。

  

產(chǎn)品介紹

  

是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯協(xié)議,約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限與匯率,到期時按照該協(xié)議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業(yè)務。

  

產(chǎn)品功能

  

可以使客戶于當前鎖定未來匯率,即鎖定了未來成本或收益,起到保值避險的作用。

  

辦理流程

  

1、申請辦理遠期結售匯業(yè)務的客戶應在我行開立相關賬戶;

  

2、簽訂遠期結匯/售匯總協(xié)議書。辦理遠期結售匯業(yè)務的客戶需與我行簽訂《遠期結匯/售匯總協(xié)議書》;

  

3、委托審核??蛻羯暾堔k理遠期結售匯業(yè)務時,需填寫《遠期結匯/售匯委托書》,同時向我行提交按照結匯、售匯及付匯管理規(guī)定所需的有效憑證;我行對照委托書和相關憑證進行審核??蛻粑械倪h期結匯或售匯金額不得超過預計收付匯金額,交易期限也應該符合實際收付匯期限;

  

4、交易成交。我行確認客戶委托有效后,客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度;交易成交后,由我行向客戶出具“遠期結匯/售匯交易證實書”;

  

5、到期日審核和交割。到期日我行根據(jù)結匯、售匯及收付匯管理的有關規(guī)定,審核客戶提交的有效憑證及/或商業(yè)單據(jù),與客戶辦理交割;

  

6、展期??蛻粢蚝侠碓驘o法按時交割的可申請展期;

  

7、違約??蛻粑茨芡耆募s的,銀行有權于最后交割日后對未履約交易部分主動進行違約平倉。

  

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